Banco da Tailândia endurece limites de transferência digital para combater fraudes

De acordo com um relatório do Thai Post, o Banco da Tailândia (BOT) está em parceria com a Associação de Banqueiros Tailandeses e operadores de moeda eletrônica para introduzir medidas mais rigorosas contra as ilícitas 'contas de fachada' (mule accounts). A partir de setembro de 2026, o limite máximo diário para transferências e pagamentos digitais será fixado em 10.000 bahts.

Esta mudança de política foi concebida para fechar lacunas que os golpistas têm explorado, particularmente aquelas que envolvem o uso indevido de contas detidas por menores. As autoridades identificaram aproximadamente 185 milhões de bahts em danos ligados a estas atividades fraudulentas. Ao baixar o limite de transações diárias, os reguladores pretendem reduzir o impacto financeiro do cibercrime e impedir a exploração de titulares de contas vulneráveis.

Para residentes e viajantes na Tailândia, esta mudança pode afetar a gestão financeira diária, especialmente para aqueles que dependem de pagamentos ou transferências digitais de alto volume. Os utilizadores devem preparar-se para potenciais ajustes nas suas aplicações bancárias e carteiras digitais à medida que estes novos limites entram em vigor. Embora o objetivo principal seja a segurança, resta confirmar como os bancos individuais lidarão com exceções para transações verificadas de alto valor ou se tipos específicos de contas estarão isentos destes novos limites. Os utilizadores são encorajados a monitorizar as atualizações das suas respetivas instituições financeiras à medida que a data de implementação de setembro se aproxima.