La Banca di Thailandia inasprisce i limiti di trasferimento digitale per combattere le frodi

Secondo un rapporto del Thai Post, la Banca di Thailandia (BOT) sta collaborando con l'Associazione dei banchieri thailandesi e gli operatori di moneta elettronica per introdurre misure più rigorose contro gli illeciti 'conti mulo'. A partire da settembre 2026, il limite massimo giornaliero per i bonifici e i pagamenti digitali sarà fissato a 10.000 baht.

Questo cambiamento di politica è progettato per chiudere le scappatoie sfruttate dai truffatori, in particolare quelle che coinvolgono l'uso improprio di conti detenuti da minori. Le autorità hanno identificato circa 185 milioni di baht di danni legati a queste attività fraudolente. Abbassando la soglia delle transazioni giornaliere, le autorità di regolamentazione mirano a ridurre l'impatto finanziario della criminalità informatica e a prevenire lo sfruttamento dei titolari di conti vulnerabili.

Per i residenti e i viaggiatori in Thailandia, questo cambiamento potrebbe influire sulla gestione finanziaria quotidiana, in particolare per coloro che si affidano a pagamenti o bonifici digitali di grandi volumi. Gli utenti dovrebbero prepararsi a potenziali adeguamenti delle proprie app bancarie e portafogli digitali man mano che questi nuovi limiti entreranno in vigore. Sebbene l'obiettivo principale sia la sicurezza, resta da confermare come le singole banche gestiranno le eccezioni per le transazioni verificate di alto valore o se tipi specifici di conti saranno esenti da questi nuovi massimali. Si invitano gli utenti a monitorare gli aggiornamenti delle rispettive istituzioni finanziarie con l'avvicinarsi della data di implementazione di settembre.