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El Banco de Tailandia impone límites de transferencia en cuentas de menores ante el aumento de fraudes
El Banco de Tailandia ha introducido nuevos límites de transferencia diaria para cuentas de niños de 10 a 11 años, tras un aumento del 70,3% en el uso de 'cuentas mula' que involucran a menores.
Según un informe de Matichon Online, el Banco de Tailandia está implementando regulaciones más estrictas sobre las cuentas bancarias de niños. Este cambio de política responde a un aumento significativo del 70,3% en el uso de 'cuentas mula' —cuentas bancarias utilizadas por delincuentes para facilitar transacciones financieras ilícitas— que involucran a menores.
Bajo las nuevas medidas, las personas de 10 a 11 años tendrán un límite máximo de transferencia diaria de 3.000 bahts. El banco central busca frenar la explotación de los jóvenes en delitos financieros, ya que estas cuentas se utilizan cada vez más para eludir los protocolos de seguridad.
Para los residentes y expatriados en Tailandia, este desarrollo destaca un endurecimiento de la supervisión de la banca digital. Aunque estos límites específicos se dirigen a un grupo demográfico joven, reflejan una tendencia más amplia de mayor escrutinio sobre las transacciones financieras en el país. Aquellos que gestionan finanzas familiares o abren cuentas para menores deben estar al tanto de estas restricciones para garantizar el cumplimiento de las normas bancarias actuales.
En esta etapa, los detalles sobre el cronograma de implementación para todos los bancos comerciales y si estos límites se extenderán a otros grupos de edad aún deben ser aclarados por las autoridades. Se recomienda a los usuarios consultar a sus instituciones financieras para obtener actualizaciones sobre cómo estos cambios pueden afectar sus cuentas existentes.
Traducido del tailandés.
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